Il Muling

Se qualcuno ti chiede di trasferire del denaro utilizzando il tuo conto corrente in cambio di un compenso, potresti diventare complice di un reato finanziario, senza neanche saperlo

Le truffe online sono in continua evoluzione. Sempre più spesso, i malfattori chiedono aiuto ai titolari di un conto bancario che, ignari di commettere un reato e dei pericoli che corrono, si trasformano in "money mule". Se qualcuno ti chiede di trasferire del denaro utilizzando il tuo conto corrente in cambio di contanti, allora ti sta chiedendo di essere un money mule (mulo di denaro). In tal caso, sarai complice di un reato finanziario senza neanche saperlo.

Come riconoscerlo

  • Il messaggio contiene un annuncio di lavoro che promette un'elevata remunerazione su siti di lavoro o social media o anche via email o sms
  • Il messaggio contiene un'offerta vantaggiosa che prevede un compenso qualora tu accetti di ricevere temporaneamente dei soldi sul tuo conto oppure di prelevare contanti da consegnare a qualcuno o da versare su un conto estero.
Cosa fare e non fare

  • Non aprire mai un conto corrente su richiesta di qualcuno che hai appena conosciuto
  • Non permettere che il tuo conto venga utilizzato per conto di altri
  • Non fornire mai i tuoi dati bancari ad altri, a meno che siano persone che conosci e di cui ti fidi
  • Non lasciarti ingannare dalle offerte non richieste di soldi facili: se sembra troppo bello per essere vero, probabilmente non lo è
  • Fai ricerche sull'azienda che offre il lavoro e affidati sempre a siti accreditati e consigliati,
  • Se credi di essere coinvolto, interrompi immediatamente i trasferimenti di denaro, avvisa la tua banca e la Polizia di Stato

#dontbeaMule

Non renderti complice del riciclaggio di denaro

Non solo vittima: i truffatori possono spingerti a diventare inconsapevolmente complice. Un money mule è un soggetto che viene reclutato per riciclare denaro ottenuto attraverso attività illecite.

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